Дата актуализации: 11:08:19

Содержание

1. Правовая база
2. Кто имеет право запрашивать информацию
3. Какие сведения можно запросить
4. Образцы форм и где их взять
5. Пошаговая процедура подачи запроса
6. Перечень обязательных документов
7. Как получить и проверить ответ Банка России
8. Часто задаваемые вопросы

Банк России (Центральный банк РФ) ведёт несколько специализированных баз данных, в которых фиксируются сведения о надзорных проверках кредитных и некредитных финансовых организаций, а также о их деловой репутации. Запрос в такие банки данных позволяет:

• Убедиться в отсутствии (или наличии) проверок, проведённых в отношении вашей организации;
• Получить копии актов, протоколов и рекомендаций, выданных в ходе проверок;
• Подготовить ответы на запросы регулятора в рамках 115‑ФЗ;
• Повысить прозрачность взаимодействия с контрагентами и инвесторами.

Правовая база

Основные нормативные акты, регламентирующие порядок подачи запросов в Банке России:

• Инструкция Банка России № 147‑И от  г. (ред. от ) – «О порядке проведения проверок кредитных организаций»;
• Инструкция Банка России № 151‑И от  г. – «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций»;
• Федеральный закон № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (раздел о предоставлении информации регулятору);
• Закон «О персональных данных» (при запросе сведений о физических лицах).

Кто имеет право запрашивать информацию

Запрос может подать:

1. Физическое лицо – собственник, учредитель, руководитель организации;
2. Юридическое лицо – организация‑запроситель (например, банк‑клиент, контрагент);
3. Уполномоченный представитель Банка России (в рамках проверок);
4. Гражданин через портал Госуслуг (при наличии соответствующей авторизации).

Какие сведения можно запросить

В зависимости от цели запроса, в банк данных можно запросить:

• Наличие (отсутствие) сведений о надзорных проверках в отношении конкретного юридического лица;
• Копии актов проверки, протоколов, рекомендаций и предписаний;
• Информацию о результатах проверок (выявленные нарушения, штрафы, санкции);
• Сведения о деловой репутации (включая данные из Центрального каталога кредитных историй).

Образцы форм и где их взять

Для подачи запроса необходимо использовать официальные формы, утверждённые Банком России:

• Форма 1 – «Заявка на предоставление документов (информации), необходимых для проведения проверки кредитной организации (ее филиала)» (Приложение 6 к Инструкции 151‑И).
• Форма 3 – «Запрос о предоставлении документов (информации)» (Приложение 7 к Инструкции 147‑И).
• Электронная форма «Запрос на предоставление сведений о бюро кредитных историй», размещённая в разделе Кредитные истории официального сайта Банка России.

Все формы доступны для скачивания в разделе «База данных и формы» на сайте cbr.ru.

Пошаговая процедура подачи запроса

Шаг 1. Подготовка данных о заявителе

Соберите следующую информацию:

1. Полное наименование организации (или ФИО физического лица);
2. ИНН/КПП (для юридических лиц) или СНИЛС (для физических лиц);
3. Контактные данные (почтовый адрес, телефон, e‑mail);
4. Реквизиты, подтверждающие полномочия (доверенность, приказ о назначении).

Шаг 2. Выбор формы и её заполнение

Скачайте нужную форму (Форма 1 или Форма 3) и заполните её в соответствии с инструкциями:

• Укажите цель запроса (например, «получить сведения о проведённых надзорных проверках за период 2020‑2025 гг.»);
• Перечислите конкретные виды документов, которые требуются;
• Подпишите форму (электронная подпись допускаеться при подаче через портал Госуслуг).

Шаг 3. Сбор сопроводительных документов

См. раздел «Перечень обязательных документов» ниже.

Шаг 4. Подача запроса

Есть три основных канала:

1. Электронная приемная Банка России – зайдите в интернет‑приемную, загрузите скан формы и сопроводительные документы.
2. Портал Госуслуг – используйте сервис «Запрос сведений из банков данных Банка России». При подаче через Госуслуги автоматически формируется электронная подпись.
3. Почтовая (офлайн) отправка – отправьте оригиналы (или нотариально заверенные копии) на адрес: Центральный банк РФ, 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12.

Шаг 5. Ожидание ответа

Согласно инструкциям, Банк России обязан ответить в течение 30 календарных дней с момента получения полного запроса. При необходимости срок может быть продлён, о чём будет направлено отдельное уведомление.

Перечень обязательных документов

Ниже указаны типовые документы, которые обычно требуются к запросу. В зависимости от конкретного случая список может быть дополнен.

Как получить и проверить ответ Банка России

После обработки запроса Банк России направит ответ одним из следующих способов:

• Электронно – в личный кабинет на сайте cbr.ru или в личный кабинет Госуслуг.
• Почтовой связью – заказным письмом на указанный в запросе почтовый адрес.
• Лично в отделении – при подаче оригиналов документов.

Ответ обычно содержит:

1. Подтверждение получения запроса и его регистрационный номер;
2. Решение о предоставлении (или отказе в предоставлении) информации;
3. Копии запрошенных документов (при их наличии) либо разъяснение причин отказа.

Важно проверить:

• Соответствие полученных сведений вашему запросу (проверить даты, названия организаций);
• Наличие подписи и печати Банка России;
• Сроки действия полученных документов (некоторые акты могут быть устаревшими).

Часто задаваемые вопросы

Можно ли получить информацию анонимно?

Нет. По закону необходимо указать полные реквизиты заявителя и подтвердить его полномочия.

Сколько стоит запрос?

В большинстве случаев запрос в банк данных о надзорных проверках является бесплатным. Плата может взиматься только за предоставление копий документов в оригинальном виде (если требуется нотариальное заверение).

Что делать, если ответ не пришёл в установленный срок?

Необходимо написать пись-напоминание в адрес интернет‑приёмной Банка России, указав регистрационный номер запроса. При отсутствии реакции в течение 10 рабочих дней можно обратиться в службу по работе с обращениями или в суд.

Можно ли запросить сведения о проверках, проведённых в отношении конкурентов?

Запросы о сведениях, касающихся третьих лиц, допускаются только в случаях, когда у заявителя есть законный интерес (например, в рамках судебного разбирательства). В остальных случаях Банк России откажет в предоставлении информации.

Как ускорить процесс получения ответа?

Убедитесь, что запрос полностью комплектен: все подписи, копии документов и правильный формат формы. При подаче через электронную приемную используйте электронную подпись – это сокращает время проверки.

Оформление запроса в банк данных о надзорных проверках – процесс, требующий внимательности к деталям и соблюдения нормативных требований. Следуя приведённому руководству, вы сможете быстро получить необходимые сведения и использовать их в своей профессиональной деятельности.